Nossos serviços
Parar de trabalhar mais cedo? Não é sonho. A gente entende os números, as leis fiscais, e os cenários possíveis. Você tem perguntas. Nós temos respostas. Aqui na Evergreen, fazemos o trabalho pesado — análise de patrimônio, cálculo de sustentabilidade, estratégias fiscais. Sem rodeios. Sem jargão bancário chato.
Cada serviço é executado por profissionais experientes, com plano claro e foco na satisfação.
Serviço 1
Você consegue parar agora? Daqui a 5 anos? Vamos ao detalhe: gastos reais, patrimônio atual, fontes de rendimento. Criamos um mapa honesto do seu cenário. Sem falsas esperanças. Sem subestimar despesas. Você sabe exatamente aonde chegar.
- Projeção de despesas até aos 95 anos
- Análise do patrimônio imobiliário e financeiro
- Identificação de gaps e riscos
- Cronograma realista com datas-chave
Serviço 2
Impostos comem uma fatia grande da sua pensão. Não tem que ser assim. Planejamos o timing certo — quando sacar, como estruturar o patrimônio, quais produtos escolher. Cada decisão tem peso. Economizar 23 mil euros em impostos muda tudo.
- Estratégia de retirada de fundos (timing)
- Estruturação de património imobiliário
- Aproveitamento de benefícios fiscais legais
- Revisão anual do plano impositivo
Serviço 3
Dinheiro que entra sozinho. Juros, dividendos, rendas. Construímos um portfólio que alimenta a sua reforma sem stress. Não é especulação. É estrutura. Capital que trabalha enquanto você descansa.
- Diversificação de ativos
- Seleção de produtos de rendimento estável
- Rebalanceamento trimestral
- Relatórios detalhados de performance
Serviço 1
Tem apólices antigas? PPR? Seguros de vida? Nem sempre fazem sentido. Analisamos tudo — custos ocultos, rendibilidade real, alternativas melhores. Às vezes o melhor é mudar. Às vezes é manter. Você vai saber por quê.
- Auditoria de produtos seguros
- Comparativo de PPR e fundos de pensão
- Cálculo de resgate vs manutenção
- Recomendação de ações concretas
Serviço 2
Você quer deixar algo para os filhos? Ou que o seu capital dure mais tempo? Planejamos a transferência de bens, impostos, e documentação. Tudo limpo. Tudo legal. Nada deixado ao acaso.
- Planejamento sucessório
- Análise de imposto de selo e IMT
- Estruturação de testamento
- Proteção de ativos legais
Serviço 3
Mercado muda. Leis mudam. A sua vida também. Revisamos tudo uma vez por ano — números atualizados, novo cenário tributário, reajustes necessários. Não é só uma reunião. É um check-up completo.
- Reunião anual estruturada
- Atualização de projeções
- Revisão de estratégia fiscal
- Ajustes de investimentos
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